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解決実績

当相談所で過去お手伝いさせていただいた事例をご紹介いたします。

 

 

クライアントプロフィール1

年商3億円の工作機械製造業、借入金他債務3億円

 

【経緯】

親子で頑張ってきた会社であるが、会社の借入金がおおく、息子が会社を継ぎたくないと言っていることから、何とか借入金を減らせないかとの相談があった。確かに資金繰りはひっ迫しており、廃業の選択肢も想定する必要がある状況であった。

 

【業務内容】

会社の財務内容を調査した結果「債務超過」だったので、事業の立て直しを最優先にとりかかった。その会社の強みや弱みを外部環境と内部環境ごとに分析するとともに、息子を中心とした新商品、新販路、新技術等の開発に力をいれた結果、一年後にようやく黒字になる可能性がでてきた。そこで、息子を計画的に独立させ、既存の会社の必要な事業を買い取らせる計画をたてた。父親は事業の買取り代金を銀行をはじめとする債権者に配当し、元の会社自体は倒産することになったが、従業員をはじめ取引先は息子の会社に移すことができた。

 

【その後】

息子の会社は財務状況も安定し、金融機関も新規融資に積極的になってくれいる。父親も自己破産まですることもなく、ゆっくり暮らしている。

 

 

クライアントプロフィール2

グループ年商50億円の小売り業

 

【経緯】

グループ会社が全部で10社あり、きわめて優良企業であったが、オーナーの保有する株式の評価が3億円ほどであり、後継者へどうやって移すかでこまってあり、その会社の顧問税理士の先生からすぎのかいけいを紹介していただき、抜本的な事業承継対策を請け負うことになった。

 

【業務内容】

会社の財務内容を調査した結果、やはり超優良企業であり、顧問税理士の先生の算定どおり、社長の保有する会社株式の評価は3億円強であった。そこで、株式移転を用いたさらなる分社化や、後継者の会社への事業譲渡など、いろいろなスキームを検討し、およそ十数パターンのシミュレーションを行った結果、全社一斉合併を行うことにした。

社長が高齢ということもあり、実質2ヶ月〜3ヶ月の短期間で10社の同時合併を実現する必要があり、すぎのかいけいとしても数年に一回あるかの大型案件であった。

 

【その後】

10社同時合併の結果、社長保有株式の評価を1億円ほど引き下げることができ、後継者もなんとか資金の手当てができると言っている。あとは、従来の顧問税理士の先生にお任せしている。

 

 

クライアントプロフィール3

上場会社の100%子会社である年商60億円のメーカー

 

【経緯】

親会社の経営方針と合わないため、子会社の役員によるMBO(マネジメント・バイアウト)の計画がなされ、当時、子会社の財務顧問であったすぎのかいけいに子会社の資金調達から税務的なコンサルの依頼がされた。

 

【業務内容】

子会社の事業価値評価の結果、親会社からの出資の買取り金額が数億円となったため、資金調達が最重要課題となった。そのため、外部のスポンサーや金融機関からの借入れにより総額6億円の資金を調達できた。かれこれ2年越しの大仕事であったが、顧客からの信用も損なうことなく、全従業員の雇用も確保できたので非常にやりがいがあった。

 

【その後】

外部株主や金融機関からの役員を含めて、定期的に取締役会を開催し、ガバナンスの徹底に努めた結果、会社の信用も従業員の士気も向上し、業績も順調に伸ばすことができている。結果5年で金融機関からの借入金も完済することができた。

 

 

クライアントプロフィール4

年商20億円の食品小売り業、借入金9億円

 

【経緯】

過去からの粉飾決算や、無計画な資金調達の結果、金融機関からの信頼関係はほとんどなくなっており、資金繰りがひっ迫している状況であった。しかし、本業では数千万円の利益をだせていたので、このまま黒字倒産は避けたいという一心で、すぎのかいけいを探し当ててこられた。

 

【業務内容】

お決まりのステップで現状調査を行い、会社の実際の債務超過がいくらになっているかを把握し、一般的な金融機関が満足する事業計画を会社と一緒になって策定し、大口の金融機関にリスケのお願いをした。

しかし、その会社は既存の金融機関からの信頼を失っており、複数ある金融機関の足並みがそろわない状況が半年くらい続いてしまったが、必死に会社の頑張りを訴え続けた結果、政府系金融機関がなんと長期運転資金として数億の融資をしてくれた。

いま思えば、その政府系金融機関に提出していた事業計画書は厚さ50センチくらいになっていたかもしれない。

 

【その後】

その政府系金融機関が融資してくれた資金のおかげで、日々の資金繰りに追われることもなく、営業に専念できたおかげで、業績も安定してはきているが、いまだ完全に再建は果たせていない状況である。新しい商材や販路の拡大・開発が今後の課題である。

 

 

クライアントプロフィール5

年商15億円の居酒屋グループ

 

【経緯】

過去の外部役員による不正により3億円の過大債務となっており、資金繰りがひっ迫しており、このままでは一ヶ月後には資金ショートを起こしてしまう段階で、当時の財務部長がインターネットですぎのかいけいを知り、緊急支援の要請を受けた。

 

【業務内容】

財務デューデリや経営改善計画を策定する時間的な余裕もなかったため、とりあえず金融機関に対して元金返済を止める旨を通知した。いざ、財務内容を調査すると、帳簿もぐちゃぐちゃで資金繰り表も作れない状況であった。

時間はかかったが財産内容を一個一個調査し、不明なものはすべて損失計上した結果、案の定の債務超過となってしまった。金融機関の抵抗は思ったより激しく、リスケにも応じようとしない銀行もでてきたので、最終的に福岡県中小企業再生支援協議会に持ち込むことにした。

無事にすべての金融機関がリスケに応じてはくれたが、新規融資もでないため資金繰りは厳しかった。

そこで、新たなスポンサーを探し、第2会社方式で既存事業を買い上げ、いまでは資金繰りも安定した。

 

【その後】

財務状況も安定し、金融機関も新規融資に積極的になってくれたので、いまでは新規の店舗展開が可能となっている。

 

 

クライアントプロフィール6

年商8億円の運送業 福岡県

 

【経緯】

経理担当者が突然辞職したのを機に、社長がインターネットで当事務所を知り、過去の決算内容の調査と今後の経理指導の依頼を受けた。

 

【業務内容】

まず、財務デューデリを行ったが、内容不明の資産や多額の借入金が存在していることが発覚した。結果として2億円くらいの債務超過となり、今後の金融機関との交渉が最大の課題となった。決算期もせまっていたため、財務デューデリの結果と今後の経営改善計画をもって金融機関を回り、リスケをすることもなく、借り換えによる返済金額の圧縮を実現することができた。

 

【その後】

2億円の債務超過で決算を組んだため、取引先からの信用失墜も懸念されたが、現実的な経営改善計画が高く評価され、取引は順調に増えており、若干3年で債務超過も解消できた。売上拡大に伴い従業員のモチベーションもあがり会社は非常によい雰囲気である。

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